Czym jest analiza ryzyka i dlaczego jest ważna?
Ryzyko i niepewność często oznaczają niebezpieczeństwo lub nagrodę; to nieunikniona część każdego planu biznesowego. Choć nie da się go wyeliminować, można go dokładnie przeanalizować i zarządzać za pomocą odpowiednich narzędzi.
Analiza ryzyka polega na identyfikacji, kategoryzacji i analizie potencjalnych i oczekiwanych skutków dla danego tematu, ze szczególnym uwzględnieniem skutków negatywnych.
Koncentruje się na niepewności i prawdopodobieństwie zdarzeń, mając na celu ograniczenie szkodliwych skutków możliwych wyników.
Analiza ryzyka jest niezbędna przy podejmowaniu decyzji biznesowych, które maksymalizują korzyści i uwzględniają nieprzewidziane ryzyka.
Analizując ryzyko w biznesie, istotne jest rozróżnienie jakościowe i ilościowe ryzyko. Pomiar ryzyka liczbowo stanowi podstawę procesu analizy ryzyka.
Jakościowy opis ryzyka to dobry punkt wyjścia, który pozwala uzyskać cenne informacje i ująć ocenę ryzyka w ramy interesujących nas kwestii.
Jakościowa analiza ryzyka i SWOT
Jednym ze sposobów rozpoczęcia procesu analizy ryzyka jest prosta analiza SWOT (mocne strony, słabe strony, szanse, zagrożenia). Aby zrozumieć interesujący Cię temat, najpierw zidentyfikuj jego pozytywne i negatywne cechy.
Wyobraź sobie rozmowę z kimś mocno zaangażowanym w interesujący Cię temat i sformułuj pytania na podstawie swojej ogólnej wiedzy.
Jak firma wypada na tle konkurencji? Gdzie może się poprawić? Czy jest przygotowana na najgorszy scenariusz?
Kategoryzacja odpowiedzi za pomocą SWOT pomaga odróżnić potencjalne korzyści od ryzyka. Sformułowane pytania, zarówno szczegółowe, jak i ogólne, dają wgląd w potencjalne ryzyko i to, jakie wskaźniki należy zbadać.
Zastosowanie analizy SWOT w Amazon, należy zauważyć, że duża liczba pracowników w firmie zapewnia większą wydajność operacyjną w porównaniu z konkurencją.
W rezultacie poziomy udziału rynkowego firmy rosną, co stanowi okazję. Z drugiej strony możesz stwierdzić, że średnie ryzyko finansowe Amazon potencjalnie zagraża wynikom.
Analiza SWOT oferuje solidne ramy i punkt wyjścia do identyfikacji nagród i ryzyk. Ponadto organizuje wyniki analizy po ryzyku w celu bezpośredniego porównania nagród i ryzyk.
Zaczynamy od ocen ryzyka
Aby nadać ryzykom namacalny sens, najlepiej opisać je liczbowo. Oceny ryzyka oferują łatwą do zrozumienia metrykę, aby to zrobić. Oceny obejmują różne dane, aby opisać ogólną ideę. Na przykład IBISWorld zapewnia strukturalne oceny ryzyka dla branż.
Ten wynik liczbowo opisuje podstawy branży, takie jak konkurencyjność, zmienność i bariery wejścia. Wynik w skali od 1 do 5 daje prosty wskaźnik niskiego, średniego lub wysokiego poziomu ryzyka.
Używając tej samej skali, oceny wzrostu łączą ostatnie lata wzrostu z prognozowanym wzrostem, aby określić siłę branży w przyszłości. Wyniki ryzyka wrażliwości uwzględniają czynniki zewnętrzne wpływające na wydajność branży.
Na przykład odsetek Amerykanów z prywatnym ubezpieczeniem zdrowotnym i federalnym finansowaniem Medicare ma wpływ na ocena wrażliwości branży szpitalnej, dając pojęcie o podatności na zmiany tych czynników zewnętrznych.
Każdy wynik przyczynia się do ogólna ocena ryzyka dla branżyPatrząc na te oceny, zyskujesz podstawowe pojęcie o tym, jak ryzykowna jest dana branża.
Rozplątywanie ryzyka za pomocą współczynników
Współczynniki umożliwiają również szybką i prostą ocenę ryzyka. Kluczem jest jednak zrozumienie składników współczynnika i ich powiązania.
Wskaźniki zazwyczaj odpowiadają na następujące pytanie: ile A odpowiada B? Albo: ile razy A może pokryć B? Na przykład, analizując branżę szpitali w Stanach Zjednoczonych, zadaj sobie pytanie: jaka część dochodów jest przeznaczana na wynagrodzenia?
Proste podzielenie wynagrodzenia przez przychód daje wymierny procent, na podstawie którego można ocenić ryzyko podwyżki płac.
Wskaźniki płynności mierzą ryzyko kredytowe, takie jak pokrycie długu i ryzyko niewypłacalności. Na przykład wskaźnik płynności oblicza się ją, pomniejszając wartość aktywów bieżących o zapasy i dzieląc ją przez wartość zobowiązań bieżących. Wskaźnik ten ocenia zdolność do pokrycia zobowiązań w krótkim okresie czasu.
Powrót na aktywach, mierzony jako dochód netto podzielony przez sumę aktywów, opisuje efektywność operacyjną oraz to, w jaki sposób aktywa generują sprzedaż.
Wskaźniki te pomagają określić, co stanowi ryzyko lub co może potencjalnie stanowić ryzyko.
Umieszczanie ryzyka we właściwej perspektywie za pomocą porównawczych punktów odniesienia
Choć te liczby mogą być namacalne, w porównaniu z niektórymi standardami, pozwalają one na spojrzenie na oceny, wskaźniki i ryzyka z perspektywy. Na przykład branże i przedsiębiorstwa można uznać za osiągające lepsze lub gorsze wyniki niż benchmark.
Średnia sektora służy jako jeden punkt odniesienia dla branż. Na przykład przychody dla Sektor opieki zdrowotnej i pomocy społecznej oczekuje się, że wzrośnie w ujęciu rocznym o 1.9% w ciągu pięciu lat do 2021 r. (najnowsze dostępne dane). Przychody dla Psychologowie, pracownicy socjalni i doradcy małżeńscy Oczekuje się, że w tym samym okresie wzrośnie w ujęciu rocznym o 5.8%.
Dla porównania, sektor psychologów, pracowników socjalnych i doradców małżeńskich osiąga lepsze wyniki niż cały sektor opieki zdrowotnej, czyli innymi słowy, wyznacza standardy.
W branży Psychologowie, Pracownicy Socjalni i Doradcy Małżeńscy firma IBH Integrated Behavioral Health Inc. (IBH) można porównać ze średnimi w branży.
IBISWorld jest IQ zamówień publicznych Platforma oferuje dane finansowe na temat operatorów sektora prywatnego w zakresie od niskiego do wysokiego oraz wskaźnik ufności do analizy.
IBISWorld szacuje, że szybki wskaźnik płynności IBH mieści się w przedziale od niskiego (1.1 raza) do wysokiego (1.3 raza). W porównaniu do 1.7-krotnego punktu odniesienia dla branży Psychologowie, pracownicy socjalni i doradcy małżeńscy, znalezionego w Wskaźniki finansowe branży W tej sekcji spółka stwarza wyższe ryzyko kredytowe, choć przy niskim poziomie pewności.
Prosty wynik binarny może zbierać metryki branżowe lub firmowe w porównaniu z punktami odniesienia. Użyj 1, aby oznaczyć lepsze wyniki i 0, aby oznaczyć gorsze wyniki dla różnych metryk, a następnie porównaj sumę z potencjalną sumą, dając wgląd w ogólne ryzyko.
- Wariancja i analiza statystyczna ryzyka
Wyniki i punkty odniesienia oceniają poziomy ryzyka poprzez porównanie. Zmienność to w zasadzie to, jak bardzo coś się zmienia. Jeden pomiar mierzy zmienność absolutną.
Patrząc na Branża szpitalna, przychody zmieniły się średnio o 82.1 mln dolarów rocznie w latach 2019–2021lub średnio 7.4% rocznie, co wskazuje na wysoką zmienność w okresie. Oba odzwierciedlają zmienność przychodów w danym czasie.
Częściej standaryzacja tej zmiany za pomocą punktu odniesienia, takiego jak średnia, wskazuje na ryzyko. Przydatną miarą jest wariancja danych.
Obliczanie wariancji wymaga najpierw wzięcia średniej lub średniej zbioru danych. Następnie weź każdą obserwację w zbiorze danych i odejmij od niej średnią, aby utworzyć reszty. Podnieś każdą z tych reszt do kwadratu i zsumuj je, aby uzyskać wariancję danych, a zakładając, że dane są próbką, podziel przez liczbę obserwacji minus jeden.
Aby uzyskać to, co najważniejsze odchylenie standardowelub średnią odległość od średniej, wyciągnij pierwiastek kwadratowy z wariancji.
Ważne jest, aby mierzyć, jak bardzo dane mają tendencję do odbiegania od średniej. Pamiętaj, że średnia wartość dużego zestawu danych jest często uważana za wartość oczekiwaną.
Innymi słowy, przychód na szpital w branży szpitalnej to na ogół przychód oczekiwany dla szpitala poddanego losowej analizie.
Jeżeli do formułowania prognoz stosuje się średnią, a odchylenia od średniej są duże, prognozowanie staje się trudniejsze, a zatem ryzyko wzrasta.
Mając wystarczająco duży zestaw danych, możemy założyć, że rozkład normalny danychwskazując, że dane często gromadzą się wokół średniej, lub użyj histogramu w celu zbadania rozkładu.
Najczęściej pierwsze z nich jest wystarczające do analizy biznesowej, pozwalając nam lepiej wykorzystać dane w odniesieniu do ich średniej. Te rozkłady prawdopodobieństwa wskazują prawdopodobieństwo wystąpienia zdarzeń.
Zestaw danych z wysokim odchyleniem standardowym wskazuje na znaczące wahania i zmiany, a więc wyższe poziomy ryzyka. Odchylenie standardowe pomaga ocenić wartości odstające w danych.
W przypadku wykresów liniowych przedstawiających okres czasu użycie odchylenia standardowego pozwala na uwidocznienie dużych zmian przychodów w ujęciu rok do roku, co pozwala odróżnić spadek lub wzrost o dużym prawdopodobieństwie od spadku lub wzrostu o małym prawdopodobieństwie, a także nieprzewidzianego i niepokojącego spadku lub wzrostu.
Jeśli chodzi o przychody branży szpitalnej w latach 2005–2021, najpierw ustalamy średnią i odchylenie standardowe. Dodając i odejmując połowę odchylenia standardowego od średniej, otrzymujemy odpowiednie górne i dolne granice.
Należy zauważyć, że większość zmian mieści się w granicach jednego odchylenia standardowego, z wyjątkiem godnych uwagi przypadków, takich jak lata 2009, 2015 i 2020 – wszystkie będące latami szczególnie niestabilnymi dla branży.
Monitorowanie odchyleń od średniej również pozwala na ocenę, wyniki i wskaźniki w perspektywie. Przy wystarczających danych na przestrzeni czasu porównanie oceny ryzyka z jednego roku do średniej pomaga opisać ryzyko z tego roku.
Stosując odchylenia standardowe, możemy określić, jaka odległość od średniej może kwalifikować się jako niskie, średnie lub wysokie ryzyko.
Kurs Zasada empiryczna stwierdza, że biorąc pod uwagę dane o rozkładzie normalnym, około 70.0% danych powinno mieścić się w zakresie średnia plus jeden i średnia minus jedno odchylenie standardowe. Ponadto, 90.0% powinno mieścić się w zakresie średnia plus dwa i średnia minus dwa odchylenia standardowe.
Teoretycznie dane o jednym odchyleniu standardowym powyżej lub poniżej średniej nie powinny być uważane za dane o wysokim lub niskim ryzyku.
Sprawdzona segmentacja: Wczesny system ostrzegania i macierz ryzyka
Dalsza analiza danych w czasie umożliwia konkretną, sprawdzoną segmentację poziomów ryzyka. IBISWorld zapewnia sprawdzoną segmentację, obliczoną na podstawie lat danych i analiz, całkowitych wyników ryzyka i ich prognozowanych trendów poprzez swoje System wczesnego ostrzegania.
System ten przypisuje łączny wynik ryzyka danej branży, omówiony w sekcji ocen powyżej, do kategorii niskiego, średniego lub wysokiego ryzyka.
Ponadto system określa przyszłe poziomy ryzyka i kierunek (wzrost, spadek, stały) ryzyka za pomocą prognoz. Włączenie prognozowanych ryzyk w celu porównania z obecnymi również poprawia analizę ryzyka i korzyści.
To pomocne narzędzie umożliwia budowę macierzy ryzyka w celu uporządkowania informacji do analizy. Macierz ryzyka kategoryzuje bieżące i oczekiwane ryzyko w wierszach i kolumnach.
System wczesnego ostrzegania umieszcza daną branżę w macierzy na podstawie aktualnego poziomu ryzyka i kierunku, w jakim zmierza.
Dzięki temu użytkownicy mogą łatwo zorganizować sektor, grupę wybranych branż lub wszystkie branże razem, bazując na dogłębnie zbadanych, łatwych do zrozumienia pomiarach ryzyka.
Decyzje biznesowe muszą uwzględniać skalę ryzyka, ryzyko przyszłe, rodzaj ryzyka i tolerancję ryzyka firmy.
Kategoryzując ryzyko za pomocą technik omówionych w tym artykule, można klasyfikować branże i przedsiębiorstwa na podstawie różnych typów ryzyka i organizować je w macierzy ryzyka w celu ułatwienia porównań.
Przykładowo, narażenie na ryzyko związane z czynnikami zewnętrznymi (wrażliwość) w porównaniu z ryzykiem wewnętrznym (wskaźniki), bieżąca wydajność w porównaniu z wynikami prognozowanymi i inne kombinacje tworzą łatwą do zrozumienia macierz do analizy.
Mając wiedzę na temat bieżących i prognozowanych ryzyk, można lepiej zrozumieć sekcje analizy SWOT dotyczące słabych stron i zagrożeń.
Główne dania na wynos
Narzędzia do analizy ryzyka, podobnie jak inne omówione wcześniej, opisują i kategoryzują poziomy ryzyka w celu usprawnienia procesu podejmowania decyzji.
Oferują one wgląd w czynniki leżące u podstaw ryzyka, porównania między różnymi branżami i poziomy pewności.
Po zidentyfikowaniu i ocenie ryzyka można podjąć rozsądne i dokładne dalsze kroki.
Źródło z IBISŚwiat
Zastrzeżenie: Informacje podane powyżej są dostarczane przez IBISWorld niezależnie od Cooig.com. Cooig.com nie składa żadnych oświadczeń i gwarancji co do jakości i niezawodności sprzedawcy i produktów.
