Een nieuw bedrijf starten kan een uitdagende onderneming zijn, en het veiligstellen van financiering voor uw droombedrijf is vaak wat de hele onderneming kan maken of breken. Dit is waar angel investors en angel investments om de hoek komen kijken, als een van de typische manieren waarop veel ondernemers hun fondsen verkrijgen. Lees dus verder voor een overzicht van wie angel investors zijn, wat ze verwachten, waar u ze kunt vinden en, nog belangrijker, hoe u met hen kunt samenwerken om uw bedrijf te laten groeien.
Inhoudsopgave
Wat is een angel investor?
Hoe werkt angel-investering?
Gefinancierd worden
Wat is een angel investor?
Angel investors zijn vernoemd naar de rol die ze speelden als financiële redders. Ze ontstonden voor het eerst in de context van Broadway-theater als belangrijke bijdragers aan de kunsten, en later benadrukte een studie van William Wetzel, een professor aan de University of New Hampshire in 1978, hun cruciale rol in het stimuleren van ondernemerschap in de VS als leveranciers van startkapitaal.
In essentie zijn angel investors dus rijke individuen die bereid zijn hun persoonlijke fondsen te verstrekken aan ondernemers of startups, in ruil voor aandelen in het bedrijf. Financiële steun van deze vermogende mensen wordt vaak angel funding genoemd, omdat ze vaak tijdige financiële steun bieden in de beginfase van de oprichting van het bedrijf, vaak voordat startups positieve resultaten hebben laten zien.
Hoe werkt angel-investering?
Voor- en nadelen van het werken met investeerders
Als het gaat om financieringsbronnen voor startende bedrijven, wordt financiering van investeerders consequent genoemd als de top 5, zo niet de top 3, van de belangrijkste financieringsbronnen op websites van bedrijven uit ontwikkelingslanden. Azië en Midden-Oosten naar ontwikkelde landen in Noord Amerika en EuropaHier volgt een kort overzicht van de voor- en nadelen van angel-investeringen om deze belangrijke financieringsbron beter te begrijpen.
VOORDELEN
- Grotere openheid voor risico's
Angel investors hebben doorgaans een hogere tolerantie voor risico's omdat ze volledig de controle hebben over hun eigen persoonlijke fondsen in plaats van verantwoording af te leggen aan een groep bankiers of investeerders zoals durfkapitalisten. Hierdoor is de kans groter dat ze investeren in relatief nieuwe of zelfs onorthodoxe, out-of-the-box bedrijfsideeën.
- Mentorschap
Angel investors investeren vaak in bedrijven die binnen hun interessegebied of expertise vallen, dus het is zeer waarschijnlijk dat ze over een bepaalde diepgaande kennis van de specifieke sector beschikken. Zelfs als de angel investors geen specifieke ervaring in de sector hebben, zijn ze doorgaans doorgewinterde zakelijke professionals met een scherp zakelijk inzicht en uitgebreide netwerken die waardevol kunnen blijken.
- Geeft u toegang tot hun bedrijfsnetwerk
Gezien de mentorrol die een angel investor speelt naast zijn financiële hulp, kan het bedrijf niet alleen profiteren van zijn ervaringen, maar ook van zijn sociale netwerken. Angel investors kunnen het bedrijf in contact brengen met een verscheidenheid aan nuttige contacten, van leveranciers tot klanten tot aanvullende potentiële medewerkers, die het bedrijf kunnen helpen met zaken als het veiligstellen van een solide leveringsnetwerk, uitgebreidere informatie-uitwisseling en betere toegang tot marktbronnen.
- Zuivere investering
Angel investor-financiering is van pure investeringsnatuur. De angel investors zijn niet op zoek naar terugbetalingen in termen van vaste leningbedragen en leningrentes. Met andere woorden, zelfs als het bedrijf failliet gaat, zullen angel investors de oprichters niet vragen hun investeringen terug te betalen.
- Persoonlijke verplichtingen
Omdat de angel investors hun persoonlijke geld uitgeven in ruil voor wat aandelen in het bedrijf, hebben ze een financieel belang bij het succes van het bedrijf op de lange termijn, in tegenstelling tot een snelle investering voor winst op de korte termijn. Als gevolg hiervan zijn ze meer bereid om zich in te zetten om het succes van het bedrijf te verzekeren.
NADELEN
- Delen van managementcontrole
Omdat angel investors een bepaald percentage van het belang van de bedrijven waarin ze investeren opeisen, worden ze beschouwd als eigenaren. En afhankelijk van de mate van hun eigendom van het bedrijf, kunnen ze een vergelijkbare mate van controle over het bedrijf uitoefenen als de oprichters, of ze kunnen zelfs de volledige rechten hebben om het volledige besluitvormingsproces volledig te leiden.
- Hoge verwachtingen
Net zoals angel investors minder snel worden afgeschrikt door hogere bedrijfsrisico's, is de kans ook groter dat ze veel hogere verwachtingen hebben en dat ze een aanzienlijk rendement op hun investeringen verwachten. Als gevolg hiervan moeten de bedrijven die ze financieren mogelijk onder meer druk opereren. Daarom is het belangrijk dat ondernemers eerst evalueren of de bedrijfsgroei in lijn kan zijn met de verwachtingen van angel investors.
Hoe vind je investeerders?
Contact maken met investeerders
1) Individueel netwerk / persoonlijke inspanningen
Omdat investeerders particulieren zijn en geen kapitaalfondsen of investeringsmaatschappijen, zijn er mogelijkheden om hen te leren kennen via persoonlijke netwerken, bijvoorbeeld via:
- Persoonlijke vriendenkring, familie en bedrijfsnetwerken: Dit lijkt misschien voor de hand liggend, maar het gaat er niet alleen om of de mensen in uw persoonlijke kring van relaties zelf de investeerders zijn. Het belangrijkste hierbij is om de boodschap te verspreiden via een vertrouwde kring. Het hoofddoel is om zoveel mogelijk supporters te werven om te helpen de potentiële investeerders te spotten.
- Advies inwinnen bij professionals en experts: Door te praten met experts uit de sector en professionals zoals accountants of advocaten die met startups werken, kunt u wellicht contacten leggen met netwerken van investeerders.
- Actieve betrokkenheid bij startup-gerelateerde evenementen: Deelnemen aan relevante activiteiten die gerelateerd zijn aan startups, zoals ondernemerswedstrijden of incubatorprogramma's, is een andere geweldige manier om uw zichtbaarheid onder investeerders te vergroten.
2) Officieel netwerk van investeerders
Er zijn behoorlijk wat officiële en gerenommeerde angel-groepen beschikbaar. Hieronder staan enkele van de meest directe bronnen die u kunt contacteren. Aangezien angel-investeringen waarschijnlijk het meest effectief zullen werken via lokale bijeenkomsten en discussies, laten we de lijst bekijken in termen van specifieke regio's over de hele wereld:
AngelList: Een internationaal online platform dat bedrijfseigenaren helpt investeerders te vinden.
Vereniging Engel Kapitaal: Biedt een lijst met goedgekeurde investeringsplatformen en angel-organisaties, voornamelijk in de regio van de Verenigde Staten.
EBAN:Het European Business Angel Network (EBAN) positioneert zich als een non-profitorganisatie voor de angel-investeringsgemeenschap.
BANSEA: Business Angel Network of Southeast Asia (BANSEA) is een angel investment netwerk dat wordt aangestuurd door een groep in Singapore gevestigde angel investors. Het verbindt angel investors met nieuw gelanceerde startups in Zuidoost-Azië.
Voor alle andere regio's kunt u de bovenstaande lijst gebruiken als inspiratie om vergelijkbare netwerken van investeerders te vinden die het dichtst bij uw bedrijf liggen!
Tips voor netwerken met investeerders
- Zoek naar 'gelijkgestemden': Net als bij elke andere samenwerking is het werken met angel investors in wezen vergelijkbaar met het zoeken naar een partnerschap, aangezien zij een aandeel zullen hebben in de onderneming waarin zij hebben geïnvesteerd. Het meest voor de hand liggende teken van gelijkgestemdheid zijn degenen die enthousiast zijn over de gerelateerde industrie of, beter nog, de specifieke producten of diensten die door de onderneming worden aangeboden.
- Blijf actief en neem contact op: Benader zoveel mogelijk potentiële investeerders, verbeter uw presentatie- en pitchvaardigheden tijdens het proces en vraag waar mogelijk om feedback om onderweg te verbeteren. Dit is niet alleen om een breed net uit te werpen om de kans te vergroten dat u de juiste investeerders ontmoet, maar dient ook als een belangrijke leercurve om het bedrijfsidee te verbeteren.
- Maak je klaar: Doe al het nodige huiswerk over het bedrijf, inclusief de marktuitzichten, uitdagingen en concurrenten. Veel mensen hebben misschien wat kennis en begrip van de positieve kanten van een bedrijf, aangezien dit is waar de meeste ondernemers naar op zoek zijn, maar normaal gesproken kunnen alleen degenen die het bedrijf echt van binnen en van buiten kennen, de bedreigingen en moeilijkheden zien die de groei van het bedrijf kunnen beïnvloeden.
Waar letten investeerders op bij een bedrijf?
Hoewel we allemaal weten dat investeerders in essentie op zoek zijn naar winst, kun je je toch afvragen wat angel investors nu precies aantrekt in een zakelijke onderneming? Hier is de lijst met de belangrijkste criteria die angel investors doorgaans gebruiken om een investering te beoordelen:
- Bedrijven met een uitzonderlijk ontwikkelingspotentieel, waardoor investeerders doorgaans binnen een tijdsbestek van 5 tot 7 jaar een aanzienlijk rendement op hun investering kunnen verwachten.
- Hogere rendementen vergeleken met wat de investeerders elders kunnen krijgen, wat normaal gesproken minimaal een dubbelcijferig percentage is en soms zelfs oploopt tot 50%.
- Dynamische ondernemers die zich volledig inzetten voor hun onderneming en die een sterk managementteam hebben samengesteld met een gedeelde visie en een goed doordacht bedrijfsplan.
- Ondernemers moeten hun sector goed kennen en daarnaast over diepgaande marktkennis beschikken om stapsgewijze ontwikkelingsplannen voor het bedrijf op te stellen, inclusief groei- en exitstrategieën.
- Bereidheid om te leren en openstaan voor ideeën, kritiek en begeleiding. Dit betekent ook dat je de begeleiding en suggesties van de investeerders zelf moet kunnen accepteren.
Hoe werf je investeringskapitaal?
Net als bij andere manieren om kapitaalinvesteringen te werven, zijn er over het algemeen een paar standaardstappen die u moet doorlopen om fondsen te werven van investeerders. De volgende lijst biedt enkele van de meest voorkomende stappen voor het werven van fondsen voor startups om uw kans op het verkrijgen van financiering te vergroten:
Stap 1: Stel het netwerkplan op
Deze stap is in principe het in praktijk brengen van Sectie 2 hierboven. Begin met het identificeren van het engelennetwerk of de kanalen waarmee men een relatie wil aangaan, voordat u uw aanpak aanpast om met elk van hen te werken.
Stap 2: Huiswerk maken
Wat in deze fase belangrijk is, is het creëren van een nauwkeurige en snelle overzichts-‘pitch’ die de aandacht en interesse van potentiële investeerders trekt. En zorg ervoor dat de pitch kan worden ondersteund door een uitgebreid bedrijfsplan en financiële gegevens wanneer daarom wordt gevraagd.
Een effectieve pitch moet de volgende onderwerpen bevatten:
- Introductie van producten of diensten, inclusief eventuele positieve getuigenissen.
- De kracht van uw producten of diensten versus de relevantie ervan voor de huidige en toekomstige marktbehoeften.
- Overzicht van verkoop- en marketingresultaten.
- Snelle beoordeling van concurrenten, waarin een vergelijking wordt gemaakt met uw producten of diensten.
- Het managementteam dat leiding geeft aan het bedrijf.
- Actuele financiële gegevens en financiële prognoses voor de komende 1-3 jaar, evenals een indicatie van de benodigde investering.
Houd er rekening mee dat ondernemers ook hulp kunnen inroepen van de relevante professionals voor specifieke onderwerpen die hierboven zijn genoemd. Financiële gegevens kunnen bijvoorbeeld worden verwerkt door getrainde accountants, terwijl de verkoop- en marketinginformatie van de marketingexperts komt. Het doel is om een "elevator pitch" te garanderen die kort en krachtig blijft, maar toch verleidelijk genoeg is om de interesse van potentiële investeerders te wekken.
Stap 3: Initiële bijeenkomst en presentatie regelen
De volgende stap zou zijn om de eerste discussie en pitch presentatiesessie te organiseren. Geef de investeerders ten minste twee suggesties voor de timing van de vergadering en probeer een face-to-face discussie of ten minste een videogesprek te regelen om vanaf het begin interactieve discussies op te bouwen.
Stap 4: Diepgaande discussies en onderhandelingen
Zodra wederzijdse interesse tussen beide partijen is vastgesteld, kan men doorgaan naar meer diepgaande discussies en onderhandelingen over de verdeling van het eigen vermogen, controles en de financieringsstructuur. Voer consistente en goed georganiseerde follow-ups uit om ervoor te zorgen dat beide partijen enthousiast blijven en de startup vooruit willen helpen.
Gefinancierd worden
Voor degenen die op zoek zijn naar financiering voor hun zakelijke ondernemingen, is angel investment een populaire optie die het overwegen waard is. Dit artikel gaf een overzicht van de basisprincipes van angel investment, inclusief de voor- en nadelen van het werken met angel investors, waar u ze kunt vinden en netwerktips om ze te leren kennen, evenals de gewenste rendementen waar angel investors naar op zoek zijn, en belangrijke stappen om u te helpen slagen in het angel investment fundraisingproces. Blijf op de hoogte van meer financieringsideeën en fundraisingplatforms om meer te ontdekken Cooig.com leest voor meer details.
