Laman Utama » Jualan & Pemasaran » Menavigasi Trend Produktiviti: Strategi untuk Kecekapan Perniagaan di AS, UK dan Australia
Latar belakang sasaran perniagaan kejayaan anak panah pertumbuhan tangan

Menavigasi Trend Produktiviti: Strategi untuk Kecekapan Perniagaan di AS, UK dan Australia

Menavigasi Trend Produktiviti

  • Produktiviti ialah penunjuk penting kesihatan ekonomi, memberi kesan kepada kecekapan perniagaan, keuntungan dan kedudukan kompetitif sambil mempengaruhi pertumbuhan ekonomi dan taraf hidup yang lebih luas.
  • Kedua-dua firma perundingan dan perakaunan semakin menumpukan pada menyediakan perkhidmatan yang lebih tersuai dan tangkas untuk memenuhi jangkaan pelanggan yang berkembang, memanfaatkan data dan analitik untuk sejajar dengan permintaan pelanggan.
  • Perniagaan mesti menguruskan produktiviti secara strategik melalui pelaburan teknologi dan latihan tenaga kerja untuk menyesuaikan diri dengan keadaan ekonomi yang berubah-ubah, memastikan mereka kekal berdaya tahan dan berdaya saing.

Sepanjang dekad yang lalu, perniagaan di seluruh Amerika Syarikat, United Kingdom dan Australia telah menghadapi cabaran produktiviti berterusan yang terikat dengan ketidaktentuan ekonomi, perubahan teknologi yang pantas dan anjakan dalam dinamik tempat kerja, yang dipercepatkan oleh peristiwa global seperti pandemik COVID-19. Data terkini menggariskan realiti ini: Produktiviti buruh di United Kingdom menyaksikan sedikit penurunan 0.1% tahun ke tahun, manakala produktiviti buruh Australia menurun sebanyak 0.8% pada suku Jun 2024.

Untuk berkembang maju dalam persekitaran ini, memahami anjakan produktiviti ini adalah penting untuk perniagaan. Menyedari trend ini membolehkan firma bertindak balas secara proaktif dan melaksanakan strategi untuk mengurangkan kesan buruk dan memanfaatkan peluang yang berpotensi. Apabila persekitaran ekonomi global berubah, keupayaan perniagaan untuk mengemudi dan bertindak balas terhadap cabaran produktiviti ini akan menjadi penting untuk pertumbuhan dan daya tahan yang mampan. 

Produktiviti mengukur keberkesanan sumber seperti buruh dan modal digunakan untuk menjana barangan dan perkhidmatan, menilai bagaimana input ditukar kepada output dari semasa ke semasa. Sebagai contoh, produktiviti buruh boleh diukur dengan unit yang dihasilkan setiap jam kerja, manakala produktiviti modal menilai output daripada pelaburan dalam teknologi dan peralatan. 

Mengapa produktiviti penting 

Untuk ekonomi 

Di luar perniagaan individu, produktiviti ialah penunjuk teras kesihatan ekonomi, mempengaruhi pertumbuhan, gaji dan taraf hidup. Produktiviti yang lebih tinggi membolehkan ekonomi menghasilkan lebih banyak dengan sumber yang sama atau lebih sedikit, akhirnya meningkatkan keuntungan dan menyemarakkan permintaan untuk tenaga kerja mahir. Pertumbuhan ini memacu kenaikan gaji dan meningkatkan taraf hidup, menekankan peranan utama produktiviti dalam ekonomi yang berkembang maju. 

Untuk perniagaan 

Kesan produktiviti meluas kepada kecekapan perniagaan, keuntungan dan kedudukan kompetitif, secara langsung mempengaruhi keupayaannya untuk mengoptimumkan penggunaan sumber dan bertindak balas terhadap perubahan pasaran. 

  • Kecekapan perniagaan: Produktiviti yang dipertingkatkan memperkemas proses dan memaksimumkan sumber. Contohnya, firma perunding memanfaatkan keuntungan produktiviti melalui pengurusan projek termaju dan teknologi yang mempercepatkan penyampaian perkhidmatan. 
  • profitability: Peningkatan produktiviti mengurangkan kos input, meningkatkan margin. Firma kewangan dan perakaunan menggunakan alat berfokuskan produktiviti untuk mengurus portfolio pelanggan yang lebih besar dengan cekap dengan ketepatan yang tinggi, menyokong keuntungan dengan kurang campur tangan manual. 
  • Daya saing: Dalam pasaran yang kompetitif, produktiviti membolehkan firma membezakan dengan menawarkan perkhidmatan unggul pada kos yang lebih rendah. Firma perunding yang terkenal dengan penyampaian projek yang cepat dan kepuasan pelanggan yang tinggi boleh menguasai lebih banyak bahagian pasaran dan mengukuhkan reputasi mereka.

Aliran produktiviti yang muncul sejak krisis kewangan global (GFC) dan diperhebat oleh COVID-19 telah memperkenalkan lapisan kerumitan baharu untuk perniagaan. Untuk mengemudi dan memanfaatkan dinamik ini, firma perlu menangani kedua-dua cabaran produktiviti jangka pendek dan panjang.

Dalam jangka pendek, turun naik boleh menyebabkan kesesakan operasi dan tekanan kos yang menjejaskan kepuasan pelanggan. Dalam jangka panjang, kemerosotan produktiviti yang berterusan mungkin memaksa firma untuk memikirkan semula strategi mereka, meningkatkan pelaburan dalam teknologi dan peningkatan kemahiran tenaga kerja untuk membina daya tahan. 

Cabaran produktiviti selepas GFC

Memandangkan firma berusaha untuk mengekalkan produktiviti dalam ekonomi global yang turun naik, memahami asal-usul trend produktiviti hari ini adalah penting. Corak yang digerakkan selepas GFC terus membentuk produktiviti, menimbulkan cabaran berterusan untuk ekonomi seperti Amerika Syarikat, United Kingdom dan Australia. 

Ekonomi ini telah bergelut dengan pertumbuhan produktiviti yang tidak stabil selepas GFC, yang mempunyai implikasi yang ketara kepada firma yang bergantung pada penggunaan sumber yang cekap untuk mengekalkan daya saing.

Berkembang Kecekapan

Amerika Syarikat

Di Amerika Syarikat, kadar pertumbuhan produktiviti buruh yang perlahan menjadi ketara dengan kadar pertumbuhan tahunan menurun daripada purata kira-kira 2.2% pada awal tahun 2000-an kepada 0.9% dari 2010 hingga 2019. Kemerosotan ini disebabkan terutamanya oleh kemerosotan dalam pelaburan perniagaan, terutamanya dalam pasaran buruh yang lebih dinamik, dan produk yang dinamik menjadi lebih inovatif. berleluasa. 

United Kingdom

United Kingdom telah menghadapi teka-teki produktivitinya sendiri, dengan pertumbuhan produktiviti tidak berubah pada hanya 0.3% setiap tahun dari 2008 hingga 2019. GFC terutamanya membebankan sektor kewangan, batu asas ekonomi UK, menyumbang kepada seretan jangka panjang pada produktiviti. Kurang pelaburan dalam bidang penting seperti infrastruktur dan kemahiran tenaga kerja telah memburukkan lagi isu ini. 

Australia

Senario Australia mencerminkan corak United Kingdom dan Amerika Syarikat tetapi membawa cabaran unik ke hadapan. Selepas GFC, Australia mengemudi pemulihan ekonomi, memfokuskan pada merangsang pelbagai sektor melalui langkah fiskal. Walaupun begitu, pertumbuhan produktiviti adalah tidak sekata, menonjolkan pergantungan pada perlombongan. Walaupun berkesan dalam jangka pendek, strategi ini menggariskan risiko pergantungan kepada satu sektor dan menunjukkan keperluan untuk kepelbagaian.

Kadar penggunaan teknologi berbeza-beza dengan ketara dalam kalangan sektor, yang pastinya mempengaruhi trend produktiviti. Perkhidmatan kewangan dan profesional menyepadukan teknologi digital baharu dengan pantas, tetapi sektor seperti pembuatan lebih perlahan dalam menerima pakai kemajuan digital, menyumbang kepada produktiviti yang ketinggalan.

Walaupun ekonomi sudah bergelut dengan genangan produktiviti pada tahun-tahun selepas GFC, pandemik COVID-19 memperkenalkan lapisan kerumitan baharu. Peralihan kepada kerja jauh memberi kesan serta-merta ke atas produktiviti di seluruh Australia, United Kingdom dan Amerika Syarikat. Pada mulanya, peralihan ini menyebabkan produktiviti menurun apabila perniagaan dan pekerja menavigasi teknologi baharu dan menyesuaikan diri dengan persekitaran kerja di rumah.

Memacu Perubahan Ekonomi

Peralihan ini juga mendedahkan variasi ketara dalam produktiviti buruh merentas sektor yang berbeza. Industri yang memerlukan kehadiran fizikal, seperti hospitaliti dan runcit, mengalami pemberhentian yang teruk. Sebaliknya, sektor berasaskan perkhidmatan kebanyakannya dapat mengekalkan atau bahkan meningkatkan keluaran mereka, sehingga menjejaskan produktiviti.

Apabila firma mengecilkan ruang pejabat fizikal dan mengurangkan perbelanjaan pentadbiran, mereka secara tidak sengaja mengalami keuntungan dengan mengekalkan output dengan lebih sedikit pekerja. Walaupun begitu, apabila sekatan pandemik semakin berkurangan, tekanan inflasi semakin meningkat, mengurangkan kapasiti firma untuk meningkatkan operasi dengan berkesan. Trend ini, ditambah pula dengan cabaran mengurus tenaga kerja yang berkembang selepas sekatan, membawa kepada kemerosotan, terutamanya di Australia dan Amerika Syarikat.

Apabila habuk daripada COVID-19 reda, sektor seperti perundingan, perakaunan dan perkhidmatan kewangan sedang membentuk semula strategi mereka untuk menyesuaikan diri dengan aliran produktiviti. Setiap sektor telah menghampiri cabaran ini secara unik, menyepadukan teknologi baharu dan menyesuaikan model operasi untuk meningkatkan daya tahan dan kecekapannya.

Perkhidmatan perundingan 

Kesan trend produktiviti ke atas perkhidmatan perundingan di peringkat global adalah penting. Kemajuan teknologi telah membolehkan firma perunding meningkatkan kecekapan operasi dengan mengautomasikan tugas rutin, menggunakan alat pengurusan projek yang canggih dan menggunakan analisis data lanjutan. Peralihan ini telah membolehkan perunding menumpukan pada tugas bernilai tinggi, mengukuhkan kapasiti firma untuk menguruskan projek yang kompleks.

Kejayaan Strategik

Penerimaan aturan kerja jauh dan hibrid selepas pandemik merupakan satu lagi aliran produktiviti utama yang mempengaruhi sektor perundingan, mencerminkan peralihan ke arah persekitaran kerja yang lebih fleksibel dan terpencar. Pendekatan ini meningkatkan akses kepada kumpulan bakat yang lebih luas sambil menggalakkan fleksibiliti dan kepuasan kerja, yang penting untuk meningkatkan kadar pengekalan dan mengurangkan kos latihan semula yang berkaitan. Sebagai contoh, pekerja yang boleh melaksanakan kerja mereka di mana-mana sahaja berkemungkinan 2.3 kali lebih besar untuk kekal bersama syarikat mereka. Walaupun begitu, firma perunding perlu mengimbangi trend ini dengan faedah ketersambungan secara bersemuka dan kerjasama di pejabat untuk mengekalkan produktiviti dan mengelakkan keletihan pekerja daripada bekerja pada waktu yang kabur dari rumah.

Memandangkan firma perunding telah melihat untuk meningkatkan produktiviti, jangkaan pelanggan juga telah berkembang untuk menuntut perkhidmatan perundingan yang lebih pantas dan disesuaikan, memaksa firma untuk menyesuaikan diri dengan memperhalusi operasi mereka untuk responsif dan penyesuaian yang lebih baik. Sebagai tindak balas, firma memanfaatkan data besar dan analisis lanjutan untuk membuat keputusan strategik yang bermaklumat yang sejajar dengan keperluan pelanggan.

Petua untuk berjaya 

  • Bantu pelanggan mengenal pasti halangan aliran kerja: Dengan menjalankan penilaian menyeluruh terhadap aliran kerja pelanggan, perunding boleh menentukan kawasan di mana proses menjadi perlahan atau di mana tugas manual menghalang produktiviti. Menawarkan cadangan yang boleh diambil tindakan untuk menyelaraskan aliran kerja ini, seperti memudahkan rantaian kelulusan atau mengautomasikan tugas pentadbiran asas, membolehkan pelanggan menumpukan pada aktiviti teras mereka dan bertindak balas dengan lebih pantas kepada permintaan pasaran, meningkatkan aliran operasi dan kepuasan mereka. 
  • Menyediakan perkhidmatan berskala, modular: Mereka bentuk pakej perundingan yang menyediakan pelbagai peringkat penglibatan membolehkan pelanggan mengakses peningkatan sokongan apabila permintaan produktiviti meningkat. Ini boleh termasuk menawarkan perkhidmatan tambahan seperti sokongan pengurusan projek sementara atau bengkel yang disasarkan semasa tempoh permintaan tinggi. Model penyesuaian ini membantu pelanggan menangani cabaran produktiviti apabila ia timbul tanpa merombak keseluruhan strategi mereka. 
  • Kerjasama merentas projek: Mencipta hab perkongsian pengetahuan dalaman atau pasukan khusus tugas yang boleh menyokong berbilang projek pelanggan secara serentak mengurangkan persediaan dan masa penyelarasan untuk setiap penglibatan baharu. Dengan memupuk pendekatan kolaboratif di kalangan perunding, firma boleh bertindak balas dengan cepat kepada keperluan pelanggan, mengurangkan masa memimpin projek dan memastikan perunding menghabiskan masa mereka untuk kerja menambah nilai, sambil mengekalkan kecekapan merentas penglibatan.

Perkhidmatan perakaunan 

Selama bertahun-tahun, sektor perakaunan telah menunjukkan peningkatan dalam produktiviti, seperti yang ditunjukkan oleh peningkatan hasil bagi setiap pekerja di seluruh Amerika Syarikat, Australia dan United Kingdom. Peningkatan ini sebahagian besarnya boleh dikaitkan dengan tumpuan strategik pada penyepaduan teknologi dan kecekapan operasi, yang telah mengubah perkhidmatan yang ditawarkan.

Penting kepada transformasi ini ialah penggunaan meluas perisian pengurusan perakaunan, yang telah meningkatkan produktiviti dengan menyokong tempat kerja terpencil dan mengoptimumkan aliran kerja. Permintaan yang meningkat untuk perkhidmatan yang pelbagai di tengah-tengah pasaran yang semakin kompetitif juga menggalakkan pendekatan yang lebih tertumpu kepada pelanggan.

Penggunaan perisian perakaunan berasaskan awan telah menjadi pengubah permainan, membebaskan masa yang berharga bagi akauntan untuk menumpukan pada penyampaian perkhidmatan nilai tambah seperti nasihat perniagaan, yang telah menyaksikan lonjakan permintaan selepas wabak. Sebagai contoh, BDO UK memperkenalkan platform AI generatif selamat yang dipanggil Personas sebagai sebahagian daripada pelaburan berterusannya dalam inovasi digital. Dengan memanfaatkan model GPT-4 terbaharu, Personas bersedia untuk menyelaraskan tugas harian, membolehkan pekerja menumpukan lebih pada penyediaan nasihat strategik yang kompleks yang diperlukan oleh pelanggan dan perniagaan.

Perakaunan untuk pertumbuhan

Firma perakaunan Australia telah memanfaatkan peralihan ini untuk meningkatkan nisbah IVA/hasil mereka daripada 62.3% pada 2019-20 kepada 64.0% pada 2024-25. Peningkatan ini mencerminkan tumpuan strategik mereka untuk menawarkan perkhidmatan bernilai tinggi sebagai tindak balas kepada keperluan pelanggan, walaupun hasil bagi setiap pekerja telah menurun buat sementara waktu dalam tempoh yang sama. Kemerosotan dalam hasil setiap pekerja ini menunjukkan bahawa firma perakaunan terus menggaji kakitangan tambahan dalam tempoh peralihan ini untuk melaksanakan perubahan ini dengan berkesan.

Firma perakaunan di United Kingdom dan Amerika Syarikat telah mempamerkan trend yang berbeza berbanding dengan rakan sejawatan mereka di Australia. Faktor ketara di wilayah ini ialah kekurangan kemahiran yang berterusan, diburukkan lagi oleh permintaan tinggi untuk perkhidmatan perakaunan. Kekurangan ini telah mendorong firma perakaunan untuk menaikkan harga, meningkatkan hasil bagi setiap pekerja dan menggalakkan tumpuan kepada pelaburan modal dan bukannya pengembangan tenaga kerja yang ketara.

Firma semakin memanfaatkan teknologi canggih seperti analitik data besar dan alat automasi, yang menangani jurang tenaga kerja dengan mengurangkan pergantungan kepada buruh manual. Walaupun strategi ini telah berjaya meningkatkan hasil bagi setiap pekerja, strategi ini secara serentak telah menyebabkan penurunan dalam nisbah IVA/hasil sepanjang lima tahun hingga 2024-25. 

Petua untuk berjaya

  • Proses penutupan kewangan yang cekap: Ramai pelanggan menghadapi kekangan masa dan tekanan pada akhir setiap tempoh kewangan. Akauntan boleh membantu dengan menasihati proses penutupan yang diperkemas yang mengurangkan kemasukan manual, menyatukan tugas dan memudahkan penyelarasan. Dengan membantu pelanggan melaksanakan rutin rapat yang lebih cekap, firma perakaunan membolehkan mereka mencapai pelaporan yang lebih cepat dan tepat, yang seterusnya menyokong produktiviti dan membuat keputusan mereka. 
  • Menyokong pengurusan aliran tunai: Cabaran aliran tunai selalunya boleh mengganggu produktiviti pelanggan, terutamanya semasa tempoh kutipan hasil yang perlahan atau pembayaran keluar yang tinggi. Akauntan boleh menambah nilai dengan menyediakan ramalan aliran tunai berstruktur dan memberi nasihat tentang teknik belanjawan yang membolehkan pelanggan menjangka dan mengurus keperluan kecairan dengan berkesan. Pendekatan proaktif ini membolehkan pelanggan mengekalkan operasi yang stabil tanpa gangguan, menyelaraskan kestabilan kewangan dengan produktiviti.
  • Automasi pengurusan dokumen: Di dalam firma, menyediakan sistem pengurusan dokumen berpusat dan automatik boleh mengurangkan masa yang dibelanjakan untuk mendapatkan semula, berkongsi dan mengarkibkan rekod pelanggan yang penting. Penambahbaikan organisasi ini meningkatkan produktiviti pasukan, membolehkan interaksi pelanggan yang lebih lancar dan memastikan akauntan mempunyai maklumat yang mereka perlukan apabila mereka memerlukannya, mengurangkan kelewatan dan meningkatkan kualiti perkhidmatan secara keseluruhan.

Perkhidmatan kewangan 

Di seluruh sektor perkhidmatan kewangan di Amerika Syarikat, United Kingdom dan Australia, firma memberi tumpuan kepada produktiviti buruh dan produktiviti pelbagai faktor. Setiap wilayah melaksanakan langkah strategik yang menjalinkan kemajuan teknologi, pematuhan peraturan dan pekerja mahir, walaupun dengan cara unik yang disesuaikan dengan landskap ekonomi mereka. Sebagai contoh, JP Morgan Chase & Co, dengan tenaga kerja yang ramai, pernah mendedikasikan 360,000 jam setiap tahun untuk tugas rutin seperti mentafsir perjanjian pinjaman. Program COIN (Contract Intelligence) kini menyelesaikan tugasan ini dalam beberapa saat menggunakan sistem pembelajaran mesin. Inovasi ini meningkatkan produktiviti dan mengurangkan ralat.

Penggunaan teknologi canggih seperti AI, blockchain dan analitik data telah mendorong produktiviti di Amerika Syarikat, menetapkan penanda aras untuk automasi dan kecekapan yang secara langsung meningkatkan produktiviti. Aliran dalam penggunaan teknologi ini dicerminkan di Australia, di mana perbankan digital dan automasi telah meluaskan kapasiti untuk mengendalikan transaksi dan interaksi pelanggan tanpa peningkatan berkadar dalam input buruh.

Walaupun menghadapi ketinggalan produktiviti sebagai tindak balas kepada ketidaktentuan pasaran berkaitan Brexit, sektor kewangan UK menggunakan teknologi serupa. Firma UK semakin beralih kepada inovasi fintech dan transformasi digital untuk merapatkan jurang produktiviti dengan Amerika Syarikat. Walaupun menghadapi cabaran ini, City of London Corporation mengenal pasti perkhidmatan kewangan dan profesional sebagai salah satu industri paling produktif di United Kingdom pada tahun 2023.

Landskap kawal selia juga mempengaruhi pendekatan setiap rantau untuk meningkatkan produktiviti. Australia telah maju dalam menggunakan teknologi kawal selia (RegTech) untuk menyelaraskan proses pematuhan. Sebaliknya, firma kewangan United Kingdom sedang menilai semula strategi pematuhan mereka sebagai tindak balas kepada Brexit, beralih ke arah penyelesaian teknologi yang boleh mengurus peraturan yang berkembang.

Pembangunan tenaga kerja adalah penting dalam ketiga-tiga wilayah, memfokuskan pada pembelajaran berterusan dan pembinaan kemahiran untuk bersaing dengan teknologi. Terdapat juga trend yang kukuh ke arah membina tenaga kerja yang mahir dalam membuat keputusan berasaskan data, menggabungkan analitik dengan kemahiran kewangan untuk menyokong tahap produktiviti yang tinggi.

Petua untuk berjaya 

  • Pengurusan semasa turun naik pasaran: Kemeruapan pasaran boleh menjejaskan aliran tunai pelanggan dan mengganggu perbelanjaan yang dirancang, menjejaskan produktiviti mereka. Penyedia perkhidmatan kewangan boleh membantu pelanggan dengan membantu mereka menstrukturkan pengaturan kewangan yang lebih fleksibel atau talian kredit yang menyediakan kecairan semasa tempoh yang tidak stabil. Sokongan ini membolehkan pelanggan memastikan operasi berjalan lancar tanpa kehilangan produktiviti yang berpunca daripada jurang pembiayaan. 
  • Penyelesaian pematuhan dan pelaporan: Tuntutan kawal selia sering mengalihkan sumber pelanggan, menghakis produktiviti dengan menarik perhatian kakitangan daripada aktiviti teras. Penasihat kewangan boleh meningkatkan produktiviti pelanggan dengan menyediakan penyelesaian pematuhan yang disesuaikan yang menyelaraskan pelaporan, mengautomasikan pemfailan tetap dan memastikan pelanggan dapat memenuhi keperluan kawal selia dengan cekap. Ini membebaskan masa pelanggan, membolehkan mereka memfokus semula pada produktiviti operasi. 
  • Aliran kerja dan alatan kerjasama: Firma kewangan secara langsung boleh meningkatkan produktiviti mereka sendiri dengan mengguna pakai automasi aliran kerja dan alat kerjasama masa nyata yang memudahkan penyelarasan pasukan dan mengurangkan tugas pentadbiran. Dengan memperkemas operasi secara dalaman, firma boleh bertindak balas terhadap keperluan pelanggan dengan lebih pantas dan dengan ketepatan yang lebih tinggi, memupuk kepercayaan dan kepuasan pelanggan. 

Firman Akhir

Aliran produktiviti yang berkembang dalam ekonomi utama seperti Amerika Syarikat, Australia dan United Kingdom menyerlahkan keperluan perniagaan untuk memahami dan bertindak balas dengan baik terhadap turun naik. Anjakan ini menuntut ketangkasan dan penggunaan pendekatan inovatif bersama kaedah tradisional.

Firma mesti menerima kemajuan teknologi dan menyesuaikan diri dengan norma operasi baharu, seperti tempat kerja yang fleksibel, untuk mengekalkan daya saing dan kecekapan. Mengimbangi inovasi dengan amalan perniagaan yang terbukti adalah penting, membolehkan syarikat memanfaatkan kekuatan sambil meneroka peluang pertumbuhan baharu.

Komitmen untuk latihan berterusan memastikan firma dapat mengikuti kemajuan teknologi dan permintaan pasaran yang berkembang. Dengan mengemudi secara strategik perubahan produktiviti ini, firma meningkatkan daya tahan mereka terhadap cabaran segera dan mengukuhkan kedudukan mereka untuk peluang masa depan. Pendekatan ini penting untuk mengekalkan pertumbuhan.

Sumber daripada IBISWorld

Penafian: Maklumat yang dinyatakan di atas disediakan oleh ibisworld.com secara bebas daripada Cooig.com. Cooig.com tidak membuat perwakilan dan jaminan tentang kualiti dan kebolehpercayaan penjual dan produk. Cooig.com secara jelas menafikan sebarang liabiliti untuk pelanggaran yang berkaitan dengan hak cipta kandungan.

Tinggalkan komen

Alamat email anda tidak akan disiarkan. Ruangan yang diperlukan ditanda *

Tatal ke