Apakah analisis risiko dan mengapa ia penting?
Risiko dan ketidakpastian sering menunjukkan bahaya atau ganjaran; ia merupakan bahagian yang tidak dapat dielakkan dalam mana-mana rancangan perniagaan. Walaupun mustahil untuk dihapuskan, ia boleh dianalisis dan diurus dengan teliti dengan alat yang betul.
Analisis risiko mengenal pasti, mengkategorikan dan menganalisis potensi dan kesan yang dijangka pada topik yang diminati, dengan perhatian khusus diberikan kepada kesan negatif.
Ia memberi tumpuan kepada ketidakpastian dan kebarangkalian kejadian, dengan tujuan untuk mengehadkan kesan berbahaya akibat kemungkinan hasil.
Analisis risiko adalah penting apabila membuat keputusan perniagaan yang memaksimumkan ganjaran dan menimbang risiko yang tidak dijangka.
Apabila menganalisis risiko dalam perniagaan, adalah penting untuk membezakan antara kualitatif dan kuantitatif risiko. Mengukur risiko secara berangka merupakan tulang belakang proses analisis risiko.
Menggambarkan risiko secara kualitatif ialah tempat yang bagus untuk bermula dan juga menghasilkan maklumat berharga dan merangka penilaian risiko di sekitar soalan yang diminati.
Analisis risiko kualitatif dan SWOT
Satu cara untuk memulakan proses analisis risiko adalah dengan analisis SWOT (kekuatan, kelemahan, peluang, ancaman) yang mudah. Untuk memahami topik yang diminati, mula-mula kenal pasti sifat positif dan negatifnya.
Bayangkan perbualan dengan seseorang yang sangat terlibat dalam topik yang diminati dan bentuk soalan berdasarkan pengetahuan am anda.
Bagaimanakah syarikat dibandingkan dengan persaingan? Di manakah ia boleh bertambah baik? Adakah ia bersedia untuk senario terburuk?
Mengkategorikan jawapan anda dengan SWOT membantu membezakan antara potensi ganjaran dan risiko. Soalan perkataan, kedua-dua khusus dan umum, memberikan cerapan tentang potensi risiko dan metrik yang perlu disiasat.
Menggunakan analisis SWOT ke Amazon, ambil perhatian bahawa tenaga kerja syarikat yang besar membolehkan kapasiti operasi yang lebih tinggi berbanding pesaing.
Akibatnya, tahap bahagian pasaran syarikat semakin meningkat, memberikan peluang. Sebaliknya, anda mungkin mendapati bahawa purata risiko kewangan Amazon berpotensi mengancam prestasi.
Analisis SWOT menawarkan rangka kerja yang kukuh dan titik permulaan untuk mengenal pasti ganjaran dan risiko. Tambahan pula, ia mengatur penemuan analisis pasca risiko anda untuk perbandingan langsung antara ganjaran dan risiko.
Bermula dengan penilaian risiko
Untuk memahami risiko yang ketara, adalah lebih baik untuk menerangkannya secara berangka. Penilaian risiko menawarkan metrik yang mudah difahami untuk melakukan ini. Penilaian menggabungkan pelbagai data untuk menerangkan idea umum. Sebagai contoh, IBISWorld menyediakan penarafan risiko struktur untuk industri.
Skor ini secara berangka menerangkan asas-asas industri, seperti daya saing, turun naik dan halangan kepada kemasukan. Skor, pada skala 1 hingga 5, memberikan penunjuk mudah tahap risiko rendah, sederhana atau tinggi.
Menggunakan skala yang sama, penarafan pertumbuhan menggabungkan pertumbuhan tahun-tahun kebelakangan ini dengan pertumbuhan ramalan untuk menentukan kekuatan industri bergerak ke hadapan. Skor risiko sensitiviti menyumbang kepada faktor luaran yang mempengaruhi prestasi industri.
Sebagai contoh, peratusan rakyat Amerika yang mempunyai insurans kesihatan swasta dan pembiayaan persekutuan untuk faktor Medicare ke dalam penarafan sensitiviti industri Hospital, memberikan idea tentang kelemahan kepada perubahan dalam faktor luaran ini.
Setiap markah menyumbang kepada a penarafan risiko keseluruhan untuk industri. Melihat penilaian ini, anda mendapat idea asas tentang betapa berisikonya industri.
Membongkar risiko dengan nisbah
Nisbah juga membolehkan penilaian risiko yang cepat dan mudah. Kuncinya, bagaimanapun, ialah memahami komponen nisbah dan bagaimana ia berkaitan.
Nisbah secara amnya menjawab soalan berikut: berapa banyak daripada A akaun untuk B? Atau: berapa kali A boleh menutup B? Sebagai contoh, apabila menganalisis industri Hospital di Amerika Syarikat, tanya diri anda, berapa banyak hasil akan ke arah gaji?
Hanya membahagikan gaji dengan hasil menghasilkan peratusan ketara yang mana anda boleh menilai kelemahan untuk meningkatkan gaji.
Nisbah kecairan mengukur risiko kredit seperti perlindungan hutang dan risiko mungkir. Sebagai contoh, yang nisbah pantas dikira dengan aset semasa tolak inventori dibahagikan dengan liabiliti semasa dan menilai keupayaan untuk menampung liabiliti dalam tempoh masa yang singkat.
Pulangkan pada aset, diukur sebagai pendapatan bersih dibahagikan dengan jumlah aset, menerangkan kecekapan operasi dan cara berkesan aset menjana jualan.
Nisbah ini membantu menentukan perkara yang menimbulkan risiko atau perkara yang akhirnya boleh menimbulkan risiko.
Meletakkan risiko ke dalam perspektif dengan penanda aras perbandingan
Walaupun angka-angka ini mungkin ketara, berbanding dengan beberapa piawaian, ia meletakkan penilaian, nisbah dan risiko ke dalam perspektif. Sebagai contoh, industri dan perniagaan boleh dianggap sebagai penanda aras yang berprestasi tinggi atau kurang berprestasi.
Purata sektor berfungsi sebagai satu penanda aras perbandingan untuk industri. Sebagai contoh, pendapatan untuk sektor Penjagaan Kesihatan dan Bantuan Sosial dijangka meningkat pada kadar tahunan 1.9% dalam tempoh lima tahun hingga 2021 (data terkini tersedia). Hasil untuk Industri Psikologi, Pekerja Sosial dan Kaunselor Perkahwinan dijangka berkembang pada kadar tahunan 5.8% dalam tempoh yang sama.
Secara perbandingan, industri Pakar Psikologi, Pekerja Sosial dan Kaunselor Perkahwinan mengatasi prestasi keseluruhan sektor penjagaan kesihatan, atau dengan kata lain, penanda aras.
Dalam industri Pakar Psikologi, Pekerja Sosial dan Kaunselor Perkahwinan, syarikat itu IBH Integrated Behavioral Health Inc. (IBH) boleh dibandingkan dengan purata industri.
IBISWorld's IQ Perolehan platform menawarkan data kewangan mengenai pengendali industri swasta dengan julat rendah hingga tinggi dan penunjuk keyakinan untuk analisis.
IBISWorld menganggarkan julat rendah (1.1 kali) hingga tinggi (1.3 kali) untuk nisbah cepat IBH. Berbanding dengan penanda aras 1.7 kali untuk industri Pakar Psikologi, Pekerja Sosial dan Kaunselor Perkahwinan, yang terdapat dalam Nisbah Kewangan Industri bahagian, syarikat menimbulkan risiko kredit yang lebih tinggi, walaupun dengan tahap kepastian yang rendah.
Skor binari mudah boleh mengumpul metrik industri atau syarikat berbanding dengan penanda aras. Gunakan 1 untuk menunjukkan prestasi yang lebih baik dan 0 untuk prestasi yang kurang baik untuk pelbagai metrik, dan kemudian bandingkan jumlah dengan potensi jumlah, memberikan cerapan tentang risiko keseluruhan.
- Varians dan analisis statistik risiko
Skor dan penanda aras menilai tahap risiko melalui perbandingan. Kemeruapan pada asasnya ialah berapa banyak sesuatu berubah. Satu ukuran mengukur turun naik mutlak.
Melihat industri Hospital, hasil berubah secara purata sebanyak $82.1 juta setahun antara 2019 dan 2021, atau purata 7.4% setahun, menunjukkan turun naik yang tinggi dalam tempoh tersebut. Kedua-duanya menangkap turun naik hasil pada masa tertentu.
Lebih kerap, menyeragamkan perubahan ini dengan penanda aras, seperti min, menunjukkan risiko. Metrik yang berguna untuk ini ialah varians data.
Mengira varians terlebih dahulu memerlukan mengambil min, atau purata, set data. Kemudian, ambil setiap pemerhatian dalam set data dan tolak min daripadanya untuk mencipta baki. Kuadratkan setiap baki ini dan jumlahnya untuk mendapatkan varians data, dan dengan mengandaikan data itu adalah sampel, bahagikan dengan bilangan pemerhatian tolak satu.
Untuk mendapatkan yang paling penting sisihan piawai, atau jarak purata daripada min, ambil punca kuasa dua varians anda.
Adalah penting untuk mengukur dengan berapa banyak data yang cenderung menyimpang daripada purata. Ingat, nilai purata set data yang besar sering dianggap sebagai nilai yang dijangkakan.
Dalam erti kata lain, hasil setiap hospital dalam industri Hospital pada umumnya adalah hasil yang dijangkakan untuk hospital yang dianalisis secara rawak.
Jika purata digunakan untuk membuat ramalan, tetapi terdapat tahap sisihan yang tinggi daripada purata, ramalan menjadi lebih sukar dan risiko meningkat.
Memandangkan set data yang cukup besar, kami mungkin menganggap a taburan normal data, menunjukkan data kerap berkumpul di sekitar purata, atau gunakan histogram untuk menyiasat taburan.
Selalunya, yang pertama adalah mencukupi untuk analisis perniagaan, membolehkan kami menggunakan data yang lebih baik berhubung dengan puratanya. Taburan kebarangkalian ini menunjukkan kemungkinan kejadian berlaku.
Set data dengan sisihan piawai yang tinggi menunjukkan perubahan dan perubahan yang ketara, dan seterusnya tahap risiko yang lebih tinggi. Sisihan piawai membantu menilai outlier dalam data.
Untuk graf garisan yang merentasi tempoh masa, menggunakan sisihan piawai menunjukkan perubahan tahun ke tahun yang tinggi dalam hasil, membezakan penurunan atau peningkatan kebarangkalian tinggi daripada kebarangkalian rendah, dan mungkin tidak dijangka dan membimbangkan, penurunan atau peningkatan.
Mengenai hasil untuk industri Hospital antara 2005 dan 2021, kami terlebih dahulu menentukan purata dan sisihan piawai. Dengan menambah dan menolak satu separuh sisihan piawai kepada min, kita mendapat sempadan atas dan bawah masing-masing.
Perhatikan bahawa kebanyakan perubahan adalah dalam satu jumlah sisihan piawai, kecuali untuk penyimpangan yang ketara termasuk 2009, 2015 dan 2020, semuanya tahun yang tidak menentu untuk industri.
Memantau sisihan daripada min juga meletakkan penilaian, skor dan nisbah dalam perspektif. Dengan data yang mencukupi dari semasa ke semasa, membandingkan penarafan risiko satu tahun dengan purata membantu menggambarkan risiko tahun itu.
Menggunakan sisihan piawai, kita boleh menentukan jarak dari min yang mungkin layak sebagai risiko rendah, risiko sederhana atau risiko tinggi.
. peraturan empirikal menyatakan bahawa, memandangkan data taburan normal, sekitar 70.0% data harus berada dalam julat min tambah satu dan min tolak satu sisihan piawai. Selanjutnya, 90.0% harus termasuk dalam min tambah dua dan min tolak dua sisihan piawai.
Secara teorinya, data tentang satu sisihan piawai di atas atau di bawah min tidak semestinya dianggap berisiko tinggi atau rendah.
Pembahagian yang disahkan: Sistem amaran awal dan matriks risiko
Analisis data selanjutnya dari masa ke masa membolehkan pembahagian tahap risiko yang spesifik dan disahkan. IBISWorld menyediakan pembahagian yang disahkan, dikira daripada tahun data dan analisis, jumlah skor risiko dan trend ramalannya melalui Sistem Amaran Awal.
Sistem ini meletakkan jumlah skor risiko industri, yang dibincangkan dalam bahagian penilaian di atas, dalam kategori berisiko rendah, sederhana atau tinggi.
Selain itu, sistem menentukan tahap risiko masa depan dan arah (meningkat, menurun, stabil) risiko menggunakan ramalan. Termasuk ramalan risiko untuk dibandingkan dengan masa kini juga meningkatkan analisis manfaat risiko.
Alat yang berguna ini membolehkan pembinaan matriks risiko untuk menyusun maklumat untuk analisis. Matriks risiko mengkategorikan risiko semasa dan jangkaan di bawah baris dan lajur.
Sistem Amaran Awal meletakkan industri pada matriks berdasarkan tahap risiko semasa dan hala tujunya.
Ini membolehkan pengguna dengan mudah mengatur sektor, kumpulan industri terpilih atau semua industri bersama-sama berdasarkan ukuran risiko yang diselidik secara menyeluruh dan mudah dihadam.
Keputusan perniagaan mesti mengambil kira jumlah risiko, risiko masa depan, jenis risiko dan toleransi risiko perniagaan.
Dengan mengkategorikan risiko menggunakan teknik yang dibincangkan dalam artikel ini, industri dan perniagaan boleh dikategorikan berdasarkan jenis risiko yang berbeza dan disusun dalam matriks risiko untuk perbandingan.
Contohnya, pendedahan risiko kepada faktor luaran (sensitiviti) berbanding risiko dalaman (nisbah), prestasi semasa terhadap penanda aras berbanding prestasi ramalan dan kombinasi lain membentuk matriks yang mudah dihadam untuk analisis.
Dengan risiko semasa dan ramalan dalam tangan, bahagian Kelemahan dan Ancaman matriks analisis SWOT boleh difahami dengan lebih baik.
Jalan raya utama
Alat analisis risiko ini, seperti yang dibincangkan, menerangkan dan mengkategorikan tahap risiko untuk menambah baik proses membuat keputusan.
Mereka menawarkan pandangan tentang faktor yang menyokong risiko, perbandingan antara industri yang berbeza, dan tahap kepastian.
Setelah risiko dikenal pasti dan dinilai, sebarang langkah seterusnya yang diambil boleh dibuat dengan waras dan tepat.
Sumber daripada IBISWorld
Penafian: Maklumat yang dinyatakan di atas disediakan oleh IBISWorld secara bebas daripada Cooig.com. Cooig.com tidak membuat perwakilan dan jaminan tentang kualiti dan kebolehpercayaan penjual dan produk.
